【投資新世代─退休有道】本周題目︰退休投資策略(一)
2015-07-06

你想退休之後做乜?你覺得現時嘅投資、保險、強積金,夠唔夠你養老?《投資新世代》為你計劃退休生活!

《投資新世代》推出新環節「退休有道」,主持石鏡泉、鄺民彬,每星期邀請香港財務策劃師學會,就預設的題目,為聽眾的退休計劃提供建議。

 

74日題目︰退休投資策略(一)

嘉賓:香港財務策劃師學會董事會成趙小寶

今個星期被抽中的網民:張小姐

* 名稱    張小姐
* 年齡   43歲

* 家庭狀況(子女及供養人數)  

 已婚,沒有小朋友

* 收入及支出    

估計在50歲時應可儲蓄到1000萬元流動資產

打算將強積金及另一個Generali月供基金計劃的資產當作退休後的醫療基金,現時兩計劃的總資產約有100萬元,預計退休後的總資產約有200萬元。

* 投資組合    

打算將錢投資到以下產品:

(1) 公司債券 (20%)

(2) 每月派息人民幤基金 (30%)

(3) 股票 (50%)

由於公司債券的入場費比較高,一般要20萬美元,所以本人只打算購買一隻公司債券 - 瑞安房地産,息率有8-9%,預計每月可收取一萬元作生活費。

另外本人在市場上留意到有些每月派息之人民幤基金,息率不錯,例如德盛安聯寰通收益及增長基金 – 每月派息11%,摩根亞洲股息基金 - 每月派息9%,本人打算用300萬買此類型基金,預計每月可收取2-3萬元作生活費。

其餘之流動資產將購買股票,如建行、中銀香港、煤氣、越秀房託、盈富基金等作收息之用,預計每月可收取1-2萬元作生活費。

* 負債情況(例如按揭還款)    

自住物業的按揭已供完,並沒有其他欠債

* 退休後需要    

每月4-5萬元生活費

* 理財目標    

希望50歲可以退休,退休後希望每月有4-5萬元作生活費

 



主持及嘉賓將於【投資新世代─退休有道】環節討論部分聽眾個案。

詳情請密切留意星期六早上9:20至11:00,FM92.6-94.4香港電台第一台【投資新世代】

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*本周【退休有道】網上提問,請按此


【投資新世代】
商界領袖專訪、投資專家教路、新舊經濟聯網

主持:石鏡泉、鄺民彬
監製:陸宇光

專題分類:投資新世代

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